大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
. N" z5 p- a" C加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局

  F/ f; n- A' M$ n; x' k" K7 ^
又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!


本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：
: g5 g: A) e: \

' D5 P" t+ q9 ~* R9 U
. C) k* L, `$ [/ P% d9 K
警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。


而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
7 I& P8 V- N  m7 j警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：
" T! b' F4 [, f
. |/ {3 W4 q1 R& A
其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……
+ u4 v0 O! \# X# k& o

+ R9 U( k, o* \4 o- U+ Y

收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。


2 f( u) J/ c( p( {但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。

7 V$ |" f/ _1 _& K
6 h7 @0 E' T9 }: Q& FCRA 骗局(the CRA scam)
. v+ n7 Z6 D2 P9 t- A

朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!

  d: h6 c0 u7 t$ q& ]
% S, ?+ B. l9 G" i其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!
9 X" M0 O! o/ G* S" s2 W+ C
# z4 Z5 t3 e) C; {, v
6 R4 i0 E2 {) r% ?这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!


. Q# c( R8 ]+ g  e+ c众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……
: S  I$ I$ L5 x! f8 w
+ @& ~8 x8 Q$ P: Q

- j8 ^# n# e" J& o" _' w& V
- Z/ E1 g+ J% w8 k, r8 I2 B7 Y0 F所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。


2 A2 y- O% X$ e7 w, A% g+ i% ^) Z" h在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。
0 \% K3 F8 M& b7 A: r' {: {
; n: t! v5 d, L% k) _
经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。
$ D, F  X# d% X( ^! e
# o/ q9 _2 V- B( K2 i7 q2 _: E
# U9 }& k- t, {0 X" _2 ~从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯

4 o( r& o, e/ P! C
2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。

: b# P0 }7 ]0 n; V1 h; ?0 ^; Y: P$ N
2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。

% B3 z0 k  T- c' R8 e3 w% r& L
$ F3 C, I/ a* I+ P
1 M9 K& ?# A9 G( k0 g( _/ F

- G& V4 V& V4 x( T# T/ Z: G& x" }
目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。

% D/ _; _9 g/ Y: i) S  @( x
% V6 |4 }+ b. g1 V  H8 n6 z. g2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。
% k; d7 l0 T1 J8 `

9 v6 ?7 h4 t' H, I$ s7 Z$ _被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯

" `. i9 {, g% _
/ A) V3 m0 B1 N' S与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。
; G* }. i6 T, q: D7 Z2 H) _8 T5 G+ ]8 ~

. [0 i! w) R3 @# l0 P在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。

* s4 s0 [7 A( H, l  ^2 i
' p* X  Y; M& N& @Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。
7 q; H% B, I& V3 r- W! ]9 k. n

- c5 r" X0 R0 g: W
( l  t8 ~! ~6 h" M2 C  T


移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。

" F7 n5 T+ F( T
; \" t: ?( D" I2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。


- Z  Z* m  K2 k据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。
0 d3 K/ {" _+ x1 w% }; F4 C% G% w: {
' y- F0 |( J, G+ z" R  v
他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。
% D4 |) E, y2 Z% e

之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。


- \; X: P8 D! KChenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。

! m) v3 U' l  b; g7 \- L+ Y; x
Chenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”
/ a' F# s' x  d- {8 w9 ]% h
6 s% v, W- B: z( A" ~
Chenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。
! w9 X' r# y4 X/ [
+ F; X: Z( q6 e* ^+ W; [( H1 _
加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”


  P" m, _: t. z# E' H% a+ I0 k" [RCMP 详解CRA骗局和犯罪组织


加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：
% @. o' e, g6 H% |7 K
: w( E# U- u: x+ |8 @* n  B
- \5 Y+ V4 @2 y% v- MDerakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”
# P; \8 @: n) h0 @* X* h4 ?4 n


' ~6 m' R7 ~/ X7 u+ w3 E" O) \
5 @& W, |, e5 S" i. g5 _& Z* t' r0 _
. {7 c4 B8 H, {, A4 J4 T% u% W( x( G
- T8 c& m: Q0 _" X5 j+ P整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。
1 _& c7 g5 U- z$ D& r
  c* S1 W: h+ d! A  A, N
) @4 c$ {( A3 q) D5 t这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。

% w3 s2 S4 N9 L
7 h5 C5 }& l& j- `* B& @Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”
8 ~5 Z; d# x. I# m
. d' U& y( F$ Y0 m8 b$ H  S
5 e- t9 s, ?- U4 I; L+ e9 ]一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。

4 z* d% u6 t$ j6 x
“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
1 g$ b9 j" O+ J7 Y  `  m) I: k

警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。
4 b- R# t4 T# I0 S' Z  M

这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。
: J$ f$ }& {8 F5 k1 |
9 F2 X1 M) L! N5 O1 n  c
这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。


这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。
$ a8 M6 r5 ?( ]2 l/ V: N4 Z1 \

2 k/ U7 n6 w) p


: B' `# j' T" n* ?
% q; `4 \& l9 y$ n* i' L看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?
% q6 W$ B- y0 V  J/ V& y7 w* p  I
# r5 \6 e! y) i3 D9 z
如何避免遭遇 CRA 骗局


) p! }6 s5 V" o3 y5 [1 l加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：
& Y: N% X6 D4 ^' a8 H

加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。


CRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。
& X" N1 V: x$ s" e' |

% m4 X& r( d0 z6 |$ dCRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。
6 f1 J( n4 c+ \7 z  v4 G3 W# Q

) ?8 H% `4 M- |# @, k2 sCRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。
* \& y2 S; `! b- }3 ]
2 z5 U. h7 P2 n; E0 h% D
* x& g( K/ @' a. M+ d# \/ _
( b( _# X  r' X. i
, [) x0 R3 x. ^3 ~+ Y
6 A% M7 O5 N! O+ _9 T
7 J8 z1 m7 z* F' Y% p( O另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。
2 m4 _. l$ ^$ p
2 E' A( ^' S% w' d. d8 O
同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。
/ r* t9 L1 v9 z5 G' Y
: I. X% u) W" L$ U) @
) k! D1 X' F. W. d  v4 X$ v或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。


毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
6 u1 F2 G! d6 ^; c5 t- B多伦多生活

; y9 O- ?5 G9 P/ F! W, W; i: t" t