大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局
; D! ?2 {. T1 V. a
: e6 ]* \6 T# G+ i
又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!
3 c4 `- D) ^+ c( v; ]" u7 A0 n/ ^

( c) b+ y, z2 l- P本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：
) m. Q, p* m* ?, r


4 R0 {6 [& q! ]- }) X- c
: \: e- k& d1 M/ ]& w" _警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。
: b5 d3 I) h: _1 ?, s4 n+ T
* J6 ^6 t% {' _9 z; D
0 x& C5 r" I: E: M而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
$ N! d) q; o: p" @& T3 I警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：

. X( a9 T$ O% \! j' R$ W0 F
其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……
2 A5 c( A# o8 U6 U
: E8 x" m; g3 j8 y  ]3 h

, n" N5 I* ?5 L  m; g
( g: ]7 o9 I# ~& c' d" u收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。
+ q( r  C& _9 N* x

  A4 g* m3 A/ q1 A; o但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。

- [8 P* o9 G4 v
CRA 骗局(the CRA scam)

0 E/ e2 P5 S( p8 R, j6 ~9 D) {
& {' d6 `  ^0 U; O- C0 y  H朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!
  b1 h6 {5 G$ Z; n! d+ u
2 X% G' Y* {3 O; c. \
  j' L4 z# T0 ?( N% ]6 c其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!
6 V+ U+ J" h: G6 |+ ~  o& R. s, V

9 U% a$ I# h/ H这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!


# R* O' b, s2 E4 w" x/ F" R众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……
7 h8 C% l* ?8 {; x4 N5 c# z
" L! c: W. |! e1 n3 a) i  M
9 {& y% F) C% T% n( n$ g8 O
* K. g3 C1 u9 H4 ]6 E8 K
所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。

5 k8 d8 J! D: A- j0 J
在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。


经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。
( l( X& q7 r4 i: V. k6 _. g7 E

' z2 e8 a" D' A6 |8 b从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯
( T4 @2 i  L; X3 g
) C, T( e6 h" _$ D
! f% d3 i9 {1 s; f! y1 r7 D2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。
4 C3 Y( z  ^; h& D) `- H

) N$ F7 e4 P: C9 r2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。
9 [1 o1 }( r4 t: S% c

' F5 S& @2 F' w* u
( N  j7 R( T2 T4 c9 F


目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
' b1 }4 `/ f0 \6 H0 p
/ B0 E* e" {; p& h, b% J4 _
2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。
9 }+ X4 H5 }0 m7 z; q

被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
& A% O  T% a# F1 w; X: w; ^
8 |% l; X1 R0 E+ Q. t
与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。


9 A% L! |  F5 C% k7 u在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。

1 d( @2 m7 y* ?! L+ k% i- H1 g
Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。

; V6 {* [! e2 s# m2 X
+ t* d' [  g0 ?; Y! J5 ?3 N0 }. j
9 G3 }% n( F' w
8 t( a4 g  j2 O2 B( D. F1 b
! E' @: J, c6 S3 w" U9 [) y
+ u% d& c$ ?4 X$ H) W4 Y8 e7 J移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。
  ~" g( _* a2 Y1 {# j
1 y, ^+ z6 ~6 S6 \6 D5 u
) k/ ~* Z1 l" x/ v2 c; Q, u2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。
* I" w0 v. S0 q! A9 f9 V9 Y
6 H: `/ l8 g* K. Q1 l4 r8 I5 q5 @# e
! j/ U/ D/ C  v  p7 N' G% D据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。
0 I0 M. P1 h4 @7 S

他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。
2 G+ O' k+ J0 I4 `( k; U5 U: E$ i
6 A; O7 h" o1 y! \  s
之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。
8 f+ Z1 `5 e" r1 O0 r% {3 W$ c

Chenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。
1 z/ M4 L9 w; j; T, e# n
9 [. @3 P  a. C% X+ J; o, ]; u
! k. m  P4 J1 x+ W- |0 Q' PChenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”
4 P+ a. c% |$ u9 j$ g# y
) O) n' Y& {/ r
Chenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。

7 {+ X5 ?; b8 V* f; K' N1 p; _8 K
0 x( C6 B- ~: V( {+ x/ k加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”
# o# d, H% W* g% Q

RCMP 详解CRA骗局和犯罪组织
6 T, {# h8 P% t! Z
' p8 ~6 a- v3 T9 v' [; Z, s
加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：
( J* h0 [1 T) T* u% K  B

Derakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”


6 i% I- c0 V- q! @$ x
3 L8 _1 y6 D9 _6 h# m

/ q: H& U. s4 K/ w) A, `; h
# @; w  ~3 ?! Q3 l& ~8 [# g- ~4 p整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。
8 s0 q  v* i% I8 p& o
2 A' T1 r5 E0 ^% E1 X% a
+ ^" u1 S6 Q8 S$ U- V这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。


" \! o5 g/ x3 H5 ~Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”


一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。

' X& b( W& J) m
“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
2 k, n5 {2 ^, y5 c3 w" f0 Z
+ [+ J) a9 {$ k1 _8 L
# O- l+ E; s1 u# G  J警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。


4 Y  O2 k5 N- P6 l3 v" K这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。
$ P0 b0 {" O6 c# G2 C  c

这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。
4 E; R& O0 Y7 w7 T. i

% M' M4 i* i! a6 A% a这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。


- i% ]$ N5 Y, F; e


( p+ }5 o! `6 s# T! _" F5 |
看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?
0 m$ h( k! N3 b5 T4 D6 ~$ y

4 w$ @0 Y& q+ d8 e3 a, _如何避免遭遇 CRA 骗局


9 ]# m+ A* z) ^: m加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：

% n0 u  b9 j; u( _* H
0 s- v7 V' k5 q加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。
  s1 B% B% m$ M1 |1 l3 B( U

CRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。


CRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。


+ U& v& e9 e, }$ |  c( VCRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。
+ ~6 P# D$ w6 k7 l7 m) O
2 v. \5 A7 G! n, o1 I* E2 z


* \1 Q4 f$ q/ m

另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。


  V# H' d& o3 S6 \0 y# D% E* f' ^同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。

" z$ S8 ~+ t" q6 V
. K' n7 m" _7 G! ?  C  f( H+ }  _或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。
; N8 a2 r! }' k, u6 |) \

1 m, ~7 }- ^4 p: {7 {毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
多伦多生活