标题: 世界最大庞氏骗局再度来袭：骗完印度骗中国(图) [打印本页] 作者: halifax 时间: 2015-11-9 21:36 标题: 世界最大庞氏骗局再度来袭：骗完印度骗中国(图) 世界最大庞氏骗局再度来袭：骗完印度骗中国(图) 6 p" O. P, I( a
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最近，一个全新的“金融骗局”正悄悄在朋友圈中扩散。% p D4 b- T- _- Q Z3 [: B& W
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“投资10000元，两周后收回11500元，这样的投资比股票给力多了！” ) X$ E6 w2 \, D% C! Y2 u+ T5 C. A a7 N! i7 x3 S7 u. v# ~8 w
近期，微信朋友圈频繁出现类似信息：一个月利息最多可达30%？邀请亲朋好友加入，还有高额回报？这个好似天上掉下来的“馅饼”，是不久前从国外引进的MMM平台（简称3M），自称“互助社区”不收钱且绝对合法。 ' k+ X; D1 E8 \; J3 V+ l0 g7 {0 Y+ n5 _9 d
这么高的收益率，简直是“空手套白狼”，这个所谓的MMM平台，难道真的是天上掉下的馅饼？实际上，这只不过是一个隐蔽但高明的庞氏骗局，更是一个已经害过无数人的大烂疮。 % W: }3 x4 {% e! k4 b% c! m4 J$ S8 R: [# @% C) N- t 世界上最大的庞氏骗局之一 8 Y5 S; r1 X* \, c6 z7 ]0 i# U
什么是庞氏骗局？ * z! ]) _5 Z" r1 `4 s: k2 r# ^ " G7 k) ?) V8 e# |7 O M 简单来讲，庞氏骗局指的是没有任何公司实体，对外宣传以高额利息吸引投资者，并且由后来的投资者给前期投资者支付利息。对于一个庞氏骗局而言，一旦没有新的资金流入，或者后续新投入的资金不足以支付前人的“收益”，庞氏骗局便立即引爆。 0 f+ S% h( A1 z/ s) f# ` J3 x$ z3 W `$ M
这个MMM平台的骗局由来已久，早在20多年前，就被定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。 5 q5 S8 ^/ I; \$ q% h " M* }+ w) X* b9 d) l 1994年2月，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创立MMM股份公司，注册资金仅为10万卢布（当时约合1000美元）。MMM公司在俄罗斯全国几乎所有知名媒体投放广告，以高投资回报为诱饵吸引投资者。当时的俄罗斯，曾有数百万人参与MMM金融金字塔，总计被骗走上百亿美元。 q; C: L. C* v5 z
& R8 G/ w" i+ o/ |6 W/ ] 在存活了3年之后，1997年MMM项目破产，其创始人谢尔盖·马夫罗季被判4年半监禁。没想到此人“骗性不改”，2007年出狱之后，又跑到印度、中国、南非、印尼等国家，用在俄罗斯行骗的手法骗外国人，居然还屡屡得手。真是傻瓜遍地走，不光中国有…9 ? g- z( a* A6 d
$ w0 ]; d6 I+ g 诱人的“虚拟经济”" n) O. L# g- h8 |1 A) I; o( M1 D
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今年5月，这个臭名昭著的MMM平台传入中国。 5 C5 S, @& s; q" D- G" a7 M( t! J1 W& t& a4 X9 h
MMM平台发布一种名为“马夫罗”的虚拟物品，用户首先必须以“提供帮助者”的身份购买“马夫罗”，整个购买过程和天猫购物类似。然而，帐户必须经过15天冻结期，冻结期后又以“寻求帮助者”的身份等待其他人来买你的“马夫罗”。买家由MMM系统自动匹配，期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息。 3 H# z C9 {$ A4 _2 \( Q/ ?! c# I" w' j6 |
此外，获得收益回报的投资者如果在MMM平台发表感谢视频，还能获得奖金奖励：带有正脸的感谢视频，有5%的奖金，如果没有露脸，会得到3%的奖金。与此同时，像买卖股票一样，购买“马夫罗”，每次必须以10的倍数买入，最少也要投入60元，冻结期15天，在此期间不能取消订单，否则账户会被冻结，钱也回不来。 U/ m# V" H, I. R' \2 e5 B9 K ' \1 ~& z- u. C8 B 单单是在中国，这个MMM就有七八个官网，并且每一个都简陋无比。每一个MMM网站都号称自己是中国唯一官网，尽管内容大部分都很类似，但是网站上的联系人和联系方式都不一样。记者试着根据网站上的联系方式打通负责人的电话，出乎意料的是，对方非常谨慎，表示只能通过QQ、微信交流。 ; U$ e/ H0 g8 }; Q 2 H0 S/ E1 Y$ a" z, s) b2 ] 其中有一个网站的联系人这样告诉记者：“MMM平台挣到钱的方式有动态和静态两种，其中动态的挣钱方式就是指，你把这个项目推荐给亲朋好友，让他和我们一起来玩这个项目。”: P2 ^6 J( ]: h5 D, i
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在另外一个网站上，为了吸引投资者，客服人员在QQ里说：“投资MMM金融互助平台，除了每个月的固定收益，介绍别人加入这个平台，还能获得推荐奖，推荐奖励额度是10%。”也就是说，被推荐人每次投资金额的10%，都算作推荐人的提成，而且上不封顶。# U; v) ^; z" s5 e8 d# K, ?/ L7 [
% h/ v5 Z' a- n% |* O 从上面这些介绍我们可以发现：所以平台上的负责人都强调了一个点，就是除了固定收益，靠介绍朋友加入也可以获得收益。 4 @5 x, u- V# V0 \3 r ? I; |" P+ `
对于MMM平台的投资盈利模式，吉林大学商学院金融学教授丁志国分析认为：“投资有收益，这是因为创造财富要有条件机理，就像我们投资股票，是因为有人拿着这笔钱去做实业，创造财富，在MMM平台上，钱只能在人与人之间流通，不可能变多，所以挣到的钱都是下线的钱。”& P3 Z2 U0 l5 Q
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这个模式就像金字塔，从理论上讲，只有后面人不断地跟进、加入，才能保证这个游戏持续进行下去，一旦没有人进入或者人为关闭这个网站，那么后面的投资人就会受到重大损失，从而涉嫌诈骗。" y- b1 m# L6 z9 i" U* q+ Y& O1 A
2 u4 Y' s! o2 d 金字塔骗局 2 m* |. ~; q; {; O/ G& P0 {2 y" B% B
其实，像百川币、MMM这种东西，都是金字塔式骗局，也叫庞氏骗局，有共同的特征，很好辨认。 ' p4 v& ?( q; `& c1 W ; G0 K% |- t* C7 y- j( v j 什么是“金字塔骗局”呢？说白了就是拿出一个看起来很美的计划，拼命的吹它有多好、利息多高(高到根本不可能，脱离了常识)，以此作诱饵，来进行金融诈骗# l0 L1 Q3 i4 k' k R& k. `4 `
) m0 g4 ~# V0 z6 [# B 而金字塔骗局最显著的特征就是，它不是靠这个“计划”、“项目”、“产品”本身赚钱的，而是靠不断发展下线来赚钱，一旦下线发展不下去了，金字塔马上崩溃。0 R. [9 k6 ?2 I, k) R
# k7 O1 E- Z4 D, |5 m4 E j 总结一下庞氏骗局的基本特征：, y. F. h& x ]% l
, x! |4 ]4 P4 q3 I 一、承诺高额的回报，高到根本不可能。 4 r* v+ Z j0 Z! O ' g2 @: ~1 A$ G- T, {) L 比如像MMM这种的，月入30%。或者百川币那种的，投资800每天分红18元。3 C; ~' ]/ R6 k$ K( R
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二、计划本身没有获得利润的能力，或者支撑不起那么高的利润。) L' [% |0 q+ x- J( |6 k; j
% u' O6 ^ w: D! V4 Y& w 在传统的金字塔骗局中，无论是最早的正宗庞氏金字塔，还是后来的汉化版蚂蚁养殖，1024传销等等，都存在一个虚构的赢利点作为支撑，所有的资金先集中于此，再从这里分发回报。在MMM上借贷，不需要你的房子车子抵押，只要提款权（所谓的请求协助），而这个提款权就来自于之前的投资。 & I9 ^# d& _! c0 Y$ r4 q2 Y! O q; y7 g# W- S" M( J# \& I9 b; _ 所以，MMM不在乎借钱的人是否跑路，借钱人的投资是否会有30%的月回报，因为根本不是这么个借贷关系。MMM上不存在需要“借钱”的人，也不存在还款机制，借钱的实际是“投资”完成提现的人。在网贷平台上，用户可以0投入借出100块跑路，但是在MMM上，你要“借出”100先得自己出 80。换言之，要进场，先“投资”填上家的坑，然后等下家来接盘。标准的金字塔骗局，不过说的像MMM这么赤裸裸的还是第一个。6 t7 K, a, C0 L/ i
2 n2 I* R3 @" Z6 ]; h& T e 它的下线提成的机制从宏观上保证整个MMM更快发展更慢崩盘，但是对具体用户，不拉下线也能在MMM上过的很好，这是因为，MMM的下线是所有上线公有的，所有上线都可以从新的下线接盘过程中或多或少的得益，而所有上线的全部收入都来自新下线。而用户在“借钱”的时候是上线，到“投资”的时候又变成新的下线。 % M7 n- `* T' z9 v8 t $ u3 ^% D5 f3 O: T# Q9 U+ g1 g 而MMM的收益可能就是自己亲朋好友的积蓄，而参与者也清楚这点。在MMM上，每个人都是传销头目，交钱入场，然后努力一边在被骗的同时一边找到新的下家把它找补回来。" q2 N! p( z1 N" U
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MMM的确就是个金字塔骗局，说穿了一文不值，但是整个分布式架构和对人心的把握，还真是不服不行，也算是开了金字塔骗局之先河。 1 [" j5 O( A' C. D; _% h7 N8 ]; w9 n! F g6 o( }
这东西跟炒股一样，离场是关键，庞氏骗局的风险在于没有新鲜血液供应就要崩盘，所以最终能挣钱的是少数，大多数是亏钱的。可以通过整个盘子的资金量，后续资金增长速度等条件可以大致估算出崩盘条件。 ) K: [, A, i' S5 j# \4 L. | K# C ; r4 H+ n2 D$ U4 M% |: L- g 这确实是一个后来人补先进来人的游戏，只是我突然联想到，中国的养老保险制度，和这个有异曲同工之处啊！% H, d1 @" g$ q, h: m
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第一批做的人就开始想要赚更多，但是又不想自己承担大风险，并且平台还有推荐新人有奖的制度，先前接触的人就开始跟身边的朋友推荐这个理财模式。能拉一个是一个，能赚一个是一个。一般会给你推荐这种产品的，说明他跟你不是真正意义上的朋友。因为推荐你的人根本不担心你的财产损失与否。 }, r* n1 J$ w9 `+ p& T, _
) D$ ]- a% n3 _8 \- b. m 平台搞不好第二天就瞬间崩塌，即使报警你还搞不清楚应该找谁拿回损失。 " b b& y, V' [8 b. k. G " A" |7 H( P4 ]: m 可能某些人就想说了，我才不管他能运行多久，只要钱拿到手里就好了。对于此，我也只能说：呵呵。 8 Y# w$ J" N* a4 q3 r: S' T$ o1 r3 u% w: t3 s* [( Z) a
